根據省委統一部署，2019年5月20日至7月10日，省委第七巡視組對安徽省農村信用社聯合社（以下簡稱省聯社）黨委開展了巡視。2019年8月6日，省委巡視組向省聯社黨委反饋了巡視意見。根據《中國共產黨巡視工作條例》和《中國共產黨黨內監督條例》有關規定，現將巡視整改進展情況予以公布。

一、提高政治站位，扛牢扛實整改主體責任

我們深刻認識到，省委對省聯社黨委開展巡視，突出政治巡視的主線，既是對省聯社黨委管黨治黨工作的監督和檢查，也是對全省農商銀行事業發展的指導和幫助，充分彰顯了省委深化全面從嚴治黨的堅強決心，充分體現了省委對農商銀行工作的關心重視。省委第七巡視組反饋的有關問題，客觀深刻、切中要害，我們誠懇接受、照單全收、堅決整改；省委第七巡視組提出的意見建議，具有很強的針對性和指導性，幫助我們找到了改進工作的切入點和著力點。省聯社黨委完全認同省委第七巡視組的反饋意見，堅決把巡視整改作為嚴肅的重大政治任務，以強烈的政治責任和擔當意識，提高政治站位，強化政治擔當，以“不貳過”的決心和“釘釘子”精神堅決抓好整改落實。

（一）深化政治認識，增強責任意識。收到省委第七巡視組反饋意見當天下午，省聯社第一時間召開動員會議，傳達省委巡視反饋會議精神和巡視組整改要求，從嚴從快啟動整改工作，壓緊壓實整改責任，把工作全面落實到位。8月7日，省聯社召開黨委會，專題研究巡視整改工作，列出問題清單，分析癥結成因，制定整改方案，細化工作措施，確保巡視發現的問題即知即改、立行立改、全面整改。在整改過程中，我們始終堅持以習近平新時代中國特色社會主義思想為指導，認真學習習近平總書記關于巡視工作的重要論述、學習省委李錦斌書記對巡視整改工作的指示要求和省委“五人小組”會議精神，深化思想、統一認識，切實增強抓好巡視整改工作的思想自覺和行動自覺。我們始終旗幟鮮明講政治，把巡視整改作為檢驗對黨忠誠的“試金石”，樹牢“四個意識”，堅定“四個自信”，踐行“兩個維護”，切實把思想統一到中央、省委的決策部署上來，把行動落實到巡視組反饋的巡視意見、提出的整改要求上來，以最高的標準、最嚴的紀律、最實的措施抓好整改落實，堅定不移推動全面從嚴治黨向縱深發展。

（二）強化組織領導，堅守責任擔當。省聯社成立了由黨委書記、理事長鐘園為組長，黨委副書記黃然、陳華和紀委書記王琢為副組長，其他黨委委員為成員的整改工作領導小組，切實加強對整改工作的組織領導；領導小組辦公室設在黨委辦公室，牽頭負責整改工作具體事宜。省聯社黨委切實落實整改主體責任，三個月內先后就整改工作召開了5次黨委會，研究部署、組織推動巡視整改工作。組織8次中心組學習，系統學習習近平總書記關于巡視工作重要論述，省委李錦斌書記在省委書記專題會議對于巡視工作“四個貫通起來”的重要指示精神等。8月6日，鐘園同志主持召開了巡視整改動員會，就整改工作向全省農商銀行各級黨組織提出了嚴格要求；8月23日，在全省農商銀行黨委書記培訓班上，鐘園同志就全系統黨建和巡視整改等重點工作再次進行部署和要求。其他黨委班子成員認真履行“一崗雙責”，切實肩負起分管領域的整改責任，堅持以上率下“帶動改”、嚴查實糾“較真改”、條塊結合“合力改”，著力抓好了分管范圍內的問題整改工作；8月30日，省聯社黨委召開專題民主生活會，黨委班子成員對照巡視反饋意見，深入查擺問題，深刻剖析根源，嚴肅開展批評與自我批評，進一步明確了努力方向和整改措施。省聯社黨委書記鐘園認真履行整改“第一責任人”責任，對整改工作做到親自部署、親自督促、親自落實。

（三）細化整改措施，明確責任分工。我們將巡視組反饋的問題，逐條細化分解，逐項進行研究，提出了124條具體整改措施。經報審核同意，行文印發了《中共安徽省農村信用社聯合社委員會關于印發〈關于省委巡視組對省聯社黨委開展巡視反饋意見的整改方案〉的通知》，制定了整改任務分解表，針對巡視反饋的每個問題，逐一分析了癥結成因，明確了責任領導、責任單位和整改時限，制定了整改措施，形成詳實具體的任務書、時間表和路線圖，實施掛圖作戰。各整改責任部門建立了工作臺賬，倒排時序進度，做到責任到崗、任務到人，保證如期高質量完成巡視整改任務。對已完成整改的，逐級簽字背書，逐項驗收把關，確保整改工作落實落細落地。

（四）硬化督導檢查，狠抓責任落實。為保證整改工作落到實處，我們建立了“周報告”制度，完善了《省聯社黨委關于省委巡視組巡視反饋意見整改考核辦法》和《省聯社黨委關于省委巡視組巡視反饋意見整改督促檢查辦法》，加強對巡視整改的全程跟蹤和督促檢查。省聯社巡視整改工作辦公室每周調度一次整改進展情況，對照問題臺賬，實行銷號管理，督促責任部門按要求切實抓好整改工作落實；省聯社黨委定期聽取巡視整改進展情況的匯報，督促整改工作進度，及時研究解決整改過程中遇到的問題。我們嚴格把握整改工作時間節點，堅持重點突破和面上整改統籌推進，能立即整改的迅速落實，不能立即整改的規定期限，努力把工作往前趕、往實做，確保件件有落實、事事有回音。我們立足形成常態長效，堅持標本兼治、重在治本，既立說立行，拿出“當下改”的舉措，又舉一反三，制定“長久立”的機制，切實從根源上找原因、尋對策，進一步健全規制流程體系和內控管理體系，著力建立形成常態化長效化工作機制。

二、堅持政治標準，聚焦聚力抓好整改落實

（一）落實黨的路線方針政策和中央重大決策部署方面

1.黨的領導弱化

（1）2018年之前，省聯社黨委對全系統經營策略、風險防控及大額資本運作等重大事項研究不夠，對事關全局發展的重大問題把控缺乏方法和手段

一是修訂了省聯社章程并指導農商銀行完成了章程修訂，把黨的領導融入公司治理各環節，始終堅持黨在領導體制、經營機制、產權結構和治理結構等各方面的全面領導地位，把黨委研究討論作為董事會、經營層決策重大事項的前置程序，確保黨的建設有抓手、可執行、易操作。二是結合“不忘初心、牢記使命”主題教育，做實做細黨員培訓工作。先后舉辦了全省農商銀行系統黨委書記培訓班、全省農商銀行系統黨務工作人員培訓班，進一步提高了黨組織把方向、謀大局、定政策、促改革的能力和定力，確保黨始終總攬全局、協調各方。三是從加強黨對農商銀行的領導、加強領導班子思想作風建設、加強領導班子組織建設等方面，對農商銀行黨委貫徹《中共安徽省農村信用社聯合社委員會關于進一步加強全省農商銀行系統黨的領導和班子建設的若干意見》開展全面檢查，及時糾正領會不深刻、落實不堅決、執行不到位等現象。四是修訂《安徽農村商業銀行系統“三重一大”決策制度實施細則》，對全系統“三重一大”事項的決策范圍與程序、監督與責任追究等方面進行規范；督促農商銀行根據《安徽省農村商業銀行系統公司治理實施規范（試行）》，修訂完善《股東大會議事規則》《董事會議事規則》《監事會議事規則》等“三會一層”議事規則，構建科學規范的“三會一層”決策機制。五是強化對農商銀行主要負責人的監督管理，建立健全董事長履職的監督約束長效機制，修訂《安徽農商銀行董事長、行長履職權力重要事項負面清單》，明確了15項董事長、行長履職時不得違反的事項，進一步強化對主要負責人權力運行的制約和監督。

2.改革轉型乏力

（2）推進改革力度不夠，對農商行改制缺乏有效指導，推動建立現代企業制度緩慢

一是持續推動省聯社改革方案研究，收集關于銀行化改革方案的政策依據。在熟悉前期改革方案的基礎上，先后召開省聯社戰略發展委員會、省聯社改革工作推進會，圍繞銀監會調研和銀監會深化農村信用社改革方案中的思路，對《安徽省農村信用社聯合社深化改革試點方案》進行完善，細化落地措施，梳理任務清單，加快推動工作落實。 二是加快健全制度建設，印發了《安徽省農村商業銀行系統公司治理實施規范（試行）》，要求各農商銀行結合實際修訂完善，推動制度落地實施。三是積極對接銀保監部門，加大業務培訓與工作指導，組織開展安徽農商銀行系統公司治理及股權管理培訓。

（3）破解股東股權問題方法不多，農商行改制期間對股東準入把關不嚴

一是開展農商銀行公司治理和股東股權管理專項檢查，重點規范股東資格準入、股東持股比例、股權轉讓、股東貸款管理、股權質押管理等行為。二是按照監管規定加強股東準入管理，嚴格落實《商業銀行股權管理暫行辦法》及各農商銀行章程對股東資質審查和穿透管理的要求，履行股東準入報告報批、股權變動報備手續，開展股權和關聯交易專項整治工作。三是建立股東及關聯方基礎數據庫。開展股東及關聯方信息專項排查，按照穿透性管理要求，全面摸排和掌握農商銀行持股1%（含）以上及關聯人情況。四是規范股權托管，構建長效機制。為防止股權問題前查后冒，督促農商行嚴格落實股權管理、托管新規，持續落實公司治理規范。同時，組織編寫股權案例、風險提示等學習輔導資料，研究修訂股權托管協議和相關制度流程，鞏固整改成效。

3.風險防控不力

（4）能力不足。資金業務制度不全、審計監督不力、風險評估不夠。科技信息建設工作有待強化

一是梳理省聯社資金業務制度體系，修訂完善了《安徽省農村商業銀行系統同業客戶授信管理辦法》，對全省農商銀行資金業務制度建設做了進一步的規范和要求。二是切實加強日常風險防控工作監測，及時提示業務風險；組織對部分農商行開展了資金業務專項檢查，對省聯社資金業務開展同級審計；進一步完善了三道防線聯動機制，加大風險評估和審計監督力度。三是優化資金業務系統，充分發揮科技管控作用，同業業務監督與管理的風險防范關口前置。四是規范了信息科技項目立項流程，加強項目立項前的調研分析和整體規劃，進一步明確應用類項目建設由業務管理部門牽頭，通過項目經理負責制和農商銀行參與等方式，多方論證項目立項的可行性分析，提高業務需求質量，提升項目立項的精準性。五是通過校園招聘和系統內選調等方式補充科技人員，持續加強科研隊伍建設。

（5）風險防范不夠。省聯社對金融風險防范不足、處置不夠有力

一是在全系統開展了違規核銷貸款專項整治，重點整治“條件不清、責任不清、問責不嚴、催收不力”的違規核銷貸款，完善整改臺賬，實行銷號管理。二是開展全省農商銀行呆賬核銷等信貸專項檢查。通過對問題的梳理、分析、提煉、總結，目前已形成《全省農商銀行呆賬核銷等信貸專項檢查調研情況的總體報告》《關于呆賬核銷貸款檢查情況的報告》《信貸專項檢查調研情況通報》以及信貸專項檢查調研意見書，出臺《著力加強信貸基礎規范管理切實提高信貸服務效率的若干意見》，分別從信貸基礎制度辦法，信貸管理機制，信貸風險管控等幾個方面引導農商銀行回歸信貸服務方向，促進農商銀行健康發展，防范化解金融風險。三是省聯社加大對表外核銷貸款清收考核。通過建立核銷貸款明細臺賬，逐行逐年下達核銷貸款清收任務，將核銷貸款清收處置情況與農商行高管年度綜合考評掛鉤，切實推動核銷貸款清收處置。通過優化信貸管理系統監測、管控功能，加大對核銷未到期貸款、核銷后再發放新貸款等異常情況的監測和控制。

4.主責主業偏離

（6）部分農商行信貸資金投向房地產等限控領域

從嚴管理房地產開發貸款，按照“房住不炒”精神，嚴格執行住房按揭貸款政策，通過信貸系統控制首付比例、二套房利率最低加點限額等方式，調控房地產貸款發放，對于房地產貸款增量及增幅較大的農商銀行，進行通報及風險提示。

（二）落實全面從嚴治黨戰略部署方面

5.管黨治黨不夠嚴格

（7）巡察、內審工作不夠深入

一是先后為審計和巡察部門調整增配了業務精通、能力突出、責任心強的同志，進一步充實了內審和巡察力量；先后舉辦了全系統審計人員培訓班、全系統紀檢監察信訪巡察干部業務培訓班，切實提升業務能力和工作水平。二是兼職人員均已調整到位。三是提高政治站位，壓實工作責任，把發現問題作為巡察的最基本要求，堅持“發現問題是本職，發現不了問題是失職，發現問題不匯報是瀆職”的鮮明向導，加強與紀檢監察、人事、信貸財務、合規審計等部門協調配合，將巡察結果與領導班子及成員考核評價、干部選拔任用等有機結合，彰顯巡察工作利劍作用；今年11月底，省聯社將組織召開10家農商銀行巡察整改工作推進會，聽取各農商銀黨委匯報巡察整改工作落實情況、各巡察組“回頭看”工作開展情況，進一步督促各農商銀行切實抓好巡察發現問題的整改，今后，省聯社每年定期組織開展巡察 “回頭看”工作，不斷強化巡察問題整改的督查。四是穩步推進實施審計外包機制。為確保審計獨立性和權威性，省聯社采取將部分審計業務委托給中介機構的方式，制定了“具備三年以上為金融企業提供審計服務的經驗，且無重大審計質量問題和不良記錄”等嚴格的資質條件，精選中介機構，建立省聯社審計外包機構備選庫。同時，明確需要進行回避的幾種情形，避免與省聯社及農商銀行存在親緣、利益關系或近期內提供服務的中介機構參與實施審計，確保審計的獨立性。省聯社將強化審計外包項目的質量控制和結果運用，推動審計外包機制的落地生根和持續完善。五是內外結合逐步推進審計全覆蓋。在推動落實《安徽農商銀行系統行業審計工作三年發展規劃（2018-2020年）》的基礎上，一方面從2020年度起，計劃將審計外包納入每年的年度審計工作計劃，由淺入深、循序漸進地穩步推進；另一方面計劃制定2021-2023年行業審計三年發展規劃，按照中共中央、國務院及安徽省委省政府關于推進審計全覆蓋的指導意見，結合省委巡視整改要求，在行業審計與審計外包相結合的基礎上，積極探索融合式、嵌入式、“1+N”等審計項目組織方式，力求做到五年審計全覆蓋。

6.監督執紀偏松偏軟

（8）監督不夠主動

一是強化紀委監督職能，落實省紀委監委向省聯社派駐紀檢組監督執紀工作機制，全面履行監督、執紀、問責等職能，推動全面從嚴治黨向縱深發展。二是對近三年信訪件重新梳理分類，按照核查、函詢談話及轉辦等維度分別進行了清理。

（9）處分執行不夠到位

嚴格執行《中國共產黨紀律處分條例》和省紀委《關于紀律處分執行工作的規定》等黨紀黨規，確保紀律處分執行不打“白條”。針對處分決定未按規定宣布的問題，在省聯社內網上開辟處分決定專欄，將近三年部分處分通報掛網公示。針對經濟處罰未全面執行問題，已全部執行到位。

7.作風建設不嚴不實

（10）存在形式主義、官僚主義問題

一是省聯社進一步加強了資金頭寸測算精度，并加大結算資金監測力度，尤其是對特殊時點資金運用情況，確保清算資金控制在合理區間，防止出現清算賬戶透支風險。二是為了切實保障農商銀行利益，修訂了《安徽省農村商業銀行系統支付清算管理辦法》，進一步規范清算資金管理，一方面逐步放開農商銀行上存清算資金的頭寸要求，實施清算資金頭寸限額預警管理，讓農商銀行根據自身業務規模，合理測算和安排上存資金；另一方面對各農商行上存資金，繼續按照“不低于上海隔夜拆借市場利率均值計算農商銀行存放清算中心的資金利息”規則支付利息。

8.存在廉潔風險

（11）存在違規招標采購現象

一是修訂印發了《關于規范安徽農商銀行系統集中采購管理的指導意見》《安徽省農村信用社聯合社集中采購管理辦法》，重點加強制度流程、立項、內部控制、過程環節、工程預決算、監督審計、檔案等方面的管理，進一步堵塞制度漏洞。二是開展了招標采購領域專項整治活動，建立問題清單和整改臺賬，進一步規范全系統招標采購行為。

（三）落實黨建責任制、加強組織建設和選人用人方面

9.黨建工作責任制落實不夠有力

（12）省聯社開展農商行年度綜合考核，黨建工作權重不高，部分農商行黨建工作推動不力

一是圍繞“加強和改進國有企業黨的建設”等專題開展集中學習研討,舉辦了黨委書記培訓班，進一步提高了全系統對堅持黨的領導、加強黨的建設的認識，保證黨和國家方針政策、重大部署在農商銀行的貫徹執行。二是制定了《安徽農村商業銀行系統黨建工作考核辦法》，明確考核內容和考核分值，加大了黨建工作在年度綜合考核得分的占比權重，將黨建考核得分按50%比例計入農商銀行黨委班子年度綜合考核得分，對黨建考核得分低于80分的，明確農商銀行黨委班子成員年度綜合考核等次不得定為“優秀”。對黨建考核不合格或考核排名靠后的，視情況對農商銀行黨委主要負責人進行約談。三是修訂完善了《關于進一步加強安徽農村商業銀行系統黨的建設工作實施意見》，印發了《全省農商銀行系統黨建工作“三個清單”》，指導農商銀行黨委堅持黨對農村金融工作的絕對領導，進一步加強黨建工作，更加有效地發揮黨組織的領導作用，全面推動農商銀行黨委落實管黨治黨政治責任，實現管黨治黨走向嚴緊硬。四是召開了省聯社黨委主題教育專題民主生活會，嚴格落實《關于新形勢下黨內政治生活的若干準則》和《中國共產黨黨內監督條例》要求，充分發揚黨內民主、加強黨內監督，勇于解剖自己，正確開展批評與自我批評，做到對組織負責、對同志負責，確保民主生活會不虛不偏不空、不走過場，正確開展批評與自我批評，營造良好的政治生態。

10.選人用人風氣不正

（13）存在近親屬回避制度執行不嚴現象

一是開展了選人用人專項整治，并將省聯社干部員工及農商銀行高管人員的近親屬在系統內從業情況納入排查重點。二是印發了《安徽農村商業銀行系統員工親屬回避管理辦法》，規范了全系統員工親屬回避的范圍及事項，明確規定“省聯社員工的應回避親屬不得報考省聯社，農商銀行現任領導班子成員的應回避親屬不得報考本行”。三是認真落實應回避親屬個人申報制度，在省聯社和各農商銀行分別開展了員工親屬關系排查，要求全系統員工如實上報了親屬關系排查報告，并建立了應回避親屬個人申報工作臺賬。四是對照員工親屬回避管理辦法，在系統內開展了近親屬回避的清理工作，并積極推動整改落實。五是將親屬回避事項納入農商銀行領導班子成員考察工作重要內容，要求考察對象必須如實報告個人近親屬在系統內從業情況。巡視以來，列入省聯社組織考察的被考察對象已按制度要求如實進行了申報，實現了工作的制度化常態化。

（四）落實巡視監督發現問題的整改方面

11.巡視整改不夠有力

（14）上輪巡視整改不徹底

2016年省委第三巡視組對省聯社黨委開展巡視并進行了反饋，省聯社黨委高度重視，由一把手督戰，針對巡視指出的具體問題制定下發了詳細的整改方案，簽訂了整改任務書，并分解落實責任到省聯社分管領導、到各責任部門、到各農商行黨委，同時為了確保整改成效，在全系統組織開展了“四個專項整治”。經過三個月的集中整改，部分問題由于整改難度大、短期難以見成效被列入了長期堅持、持續推進問題清單。在本輪巡視中，省委第七巡視組指出上一輪巡視發現的問題存在整改不徹底等情況，為了更好督促完成上輪巡視發現問題整改，省聯社結合本輪巡視整改工作，開展了上一輪巡視整改“回頭看”，整改率有了明顯提高。本輪在認真做好巡視組要求的“規定動作”的同時，針對巡視組指出的一些面上的突出問題，圍繞重點領域和關鍵環節在全系統開展了“意識形態領域專項整治、選人用人專項整治、薪酬專項整治、黨建領域專項整治、監督執紀專項整治、信貸管理領域專項整治、公司治理及股權亂象專項整治、基建工程和大宗物品采購專項整治、審計整改專項整治”九個專項整治，在三個月內取得階段性成效。

三、保持政治定力，抓長抓常持續深化整改

省聯社黨委巡視整改工作雖然取得了階段性成效，但還需持續深化整改落實，鞏固整改工作成果，防止問題反彈回潮。下一步，我們將在已有工作基礎上，認真貫徹落實習近平新時代中國特色社會主義思想和黨的十九大精神，按照省委的部署要求，以主動整改的政治自覺、敢于擔當的政治勇氣、永遠在路上的政治定力，扎實推進問題整改見底、長效機制建立、黨的建設加強，確保巡視整改工作落到實處、取得實效。

（一）從嚴從緊壓實主體責任。嚴格落實省聯社黨委巡視整改主體責任，進一步加強對巡視反饋問題整改的組織領導，強化指導、嚴格監督，以嚴的標準、實的作風統籌推進整改工作落實。抓住“關鍵少數”，黨委書記履行好整改“第一責任人”責任，黨委班子成員履行好“一崗雙責”，堅持以身作則、以上率下，把整改責任壓實到崗、傳導到人，以嚴格的責任到位推動整改落實到位。

（二）堅持不懈推進后續整改。按照整改方案制定的任務書、路線圖和時間表，堅持目標任務不變、標準要求不降、工作力度不減，扎實推進后續整改工作。對未完成的整改任務，繼續集中攻堅，定期調度情況，持續跟蹤督辦，確保按期保質保量完成；對已完成的整改任務，適時組織“回頭看”，著力抓好成果鞏固和工作深化，堅決防止“一陣風”“走過場”；對整改效果不好的，認真分析原因，改進方法舉措，不斷提升整改質效。

（三）舉一反三加強黨的建設。以此次整改為契機，系統查擺系統黨建工作中存在的突出問題，切實加強全省農商銀行黨的建設。堅決扛起全面從嚴治黨主體責任，增強“四個意識”、堅定“四個自信”，做到“兩個維護”，全面推進黨的政治建設、思想建設、組織建設、作風建設、紀律建設，把制度建設貫穿其中，深入推進反腐敗斗爭，推動全面從嚴治黨向縱深發展，營造風清氣正的政治生態。

（四）查漏補缺構建長效機制。針對巡視發現的問題，堅持從根源上找原因、尋對策，梳理完善現有制度，對實踐檢驗行之有效的，長期堅持；對存在漏洞缺陷、不合時宜的，逐一修改完善，進一步健全規制流程體系和內控管理體系，切實扎緊制度的籠子。堅持用制度管權管人管事，強化制度剛性約束，對違反制度流程的行為，及時糾正、嚴肅處理，堅決維護制度的嚴肅性和權威性。

（五）多措并舉推進成果轉化。用好巡視成果，把巡視整改工作與服務實體經濟、防控金融風險、深化改革創新、推進高質量發展結合起來，切實把巡視成果轉化為干部員工的思想共識、攻堅克難的具體舉措、改革發展的實際成效，以“守本源、控風險、樹品牌、優服務、提質效”為主線，大力實施“3332”戰略，奮力推動全省農商銀行在實現高質量發展上取得新進展，為建設現代化五大發展美好安徽作出新貢獻。

歡迎廣大干部群眾對巡視整改落實情況進行監督。如有意見建議，請及時向我們反映。聯系方式:0551-65620838;郵政信箱：合肥市琥珀山莊東村298號安徽省農村信用社聯合社黨委辦公室，郵政編碼：230061；電子郵箱：ahslsxszggzb@163.com。