根據省委統一部署，2022年9月5日至11月15日，省委第三巡視組對徽商銀行黨委開展了巡視。2023年1月14日，省委第三巡視組向徽商銀行黨委反饋了巡視意見。按照巡視工作有關要求，現將巡視整改進展情況予以公布。

一、提高政治站位，堅定堅決抓好巡視整改工作

（一）統一思想認識，強化政治自覺。巡視反饋以來，徽商銀行黨委認真履行整改工作主體責任，分別于1月14日召開書記專題會議，1月16日召開黨委（擴大）會議、巡視反饋意見整改工作動員會，研究部署巡視整改工作。2月20日，召開2022年度暨巡視整改專題民主生活會，領導班子成員嚴肅開展批評和相互批評，深刻剖析巡視指出問題的深層次根源，進一步明確整改方向，扎實推動巡視整改各項工作。

（二）堅持以上率下，強化組織領導。成立徽商銀行黨委落實省委巡視反饋意見整改工作領導小組，壓緊壓實工作責任。黨委書記履行巡視整改“第一責任人”職責，主持召開黨委會4次和巡視整改工作領導小組會7次，認領重點難點問題25個。黨委其他班子成員認真落實“一崗雙責”，帶領分管責任單位落實整改任務，督導推進整改事項，不斷補短板、堵漏洞、強弱項。

（三）細化整改舉措，強化督導調度。堅持把省委書記專題會議點人點事問題作為首要整改任務，統籌推動巡視反饋問題和選人用人、意識形態、巡察工作三個專項檢查反饋意見整改。制定整改舉措179項，明確牽頭部門16個、責任單位42個，著力提升整改成效。建立雙周調度、月報告、重大問題隨時研究工作機制，通過“一個問題、一名領導、一抓到底”包保督辦方式，做好巡視“后半篇文章”。

（四）注重建章立制，強化標本兼治。堅持當下改和長久立相結合，推動問題整改與制度建設相結合，制定或修訂《關于加強對“一把手”和領導班子監督的若干措施》《徽商銀行領導人員違規插手干預重大事項記錄暫行辦法》《徽商銀行差旅費管理暫行辦法》《徽商銀行進一步厲行勤儉節約規范開支行為若干舉措》等制度83項，舉一反三，開展全面排查和專項整治。

二、堅持問題導向，動真碰硬推動巡視整改落地見效

（一）認真貫徹落實中央和省委關于金融工作的重大決策部署，著力推動高質量發展

1.深入學習貫徹習近平總書記關于金融工作的重要論述。一是持續深化學習。制定《關于進一步推動落實第一議題和首要內容制度的意見》，定期梳理并跟進學習習近平總書記關于金融工作的重要論述，深刻學習領會精髓要義。二是實施對標決策。黨委研究討論決策重大事項前，對標學習習近平總書記重要講話指示精神。巡視反饋以來，黨委會落實對標決策14次。三是強化政治監督。駐徽商銀行紀檢監察組切實履行政治監督責任，督促徽商銀行黨委貫徹落實中央和省委關于金融工作的重大決策部署。

2.持續加大實體經濟服務力度。一是優化信貸投資結構。圍繞我省“三地一區”建設，加大綠色金融、戰新產業、專精特新等領域實體企業融資支持，信貸業務機構進一步優化。二是支持民營小微企業發展。出臺徽商銀行支持民營企業客戶推動方案和小微企業線上線下業務融合推廣工作方案，創新“科技e貸”“初創e貸”等金融產品，穩步加大信貸投放。截至2022年末，我行民營企業貸款投放較上年增加73.9億元；國標小微企業貸款較2020年最高占比提升0.21個百分點。截至2023年4月末，科技型中小企業貸款較巡視時點增加52.9億元。三是落實金融助企紓困政策。創新研發信e貸、保e貸等線上無還本續貸產品，中期流貸業務投向結構進一步優化。截至2022年末，我行小微無還本續貸累放占比較巡視時點提升0.99個百分點。截至2023年4月末，中期流貸較上年增加137.9億元，完成序時監管任務。

3.著力推動綠色金融發展。一是樹牢新發展理念。召開黨委理論學習中心組學習會議，深入學習貫徹習近平總書記關于“碳達峰碳中和”“鄉村振興”等重要論述，開展研討交流，樹立綠色金融發展理念。二是加快綠色金融發展。創新綠色金融產品，滿足綠色金融產業融資需求。截至2023年3月末，我行綠色信貸較年初增加173.1億元，綠色信貸占比較巡視時點增長1.68個百分點。三是加大涉農貸款投放。進一步優化調整鄉村振興業務結構，支持鄉村產業發展、基礎設施建設、綠化美化行動。截至2023年4月末，我行省內涉農貸款較年初增長20.78%。

4.堅守城商行定位不動搖。一是推動金融資源向省內傾斜。堅決貫徹省委、省政府穩經濟部署要求，扎根安徽，服務大局，助力地方經濟社會發展。截至2022年末，我行省內貸款較上年增加1050.2億元；2023年一季度省內貸款新增509.6億元。二是保持資產合理增長。結合支持省內實體經濟投放情況，穩步促進資產增長，推動高質量發展。三是提升資本質量。截至2022年末，我行核心一級資本充足率8.6%，較2022年6月末提高0.53個百分點。

5.加快推動轉型發展。一是增強綜合金融服務能力。印發對公條線綜合化金融轉型工作方案，構建高效協同的綜合金融服務體系。二是推動零售業務轉型。優化調整個人金融板塊組織架構，制定網點產能提升3.0推廣方案，零售業務占比實現提升。截至2022年末，我行零售收入占比23.67%，較上年提升0.4個百分點。截至2023年4月末，縣域存款占比較巡視時點提升1.5個百分點。三是提高金融服務質量。每月召開消保工作領導小組會議暨投訴分析會，持續開展“客戶之聲”工作，不斷提升消保工作水平。

6.有序推進數字化轉型。一是完善轉型統籌機制。整合數字銀行體系建設領導小組，成立金融科技發展領導小組，召開領導小組會議，審議徽商銀行金融科技戰略規劃（2023-2025）和2035年遠景目標規劃。二是健全數據治理體系。出臺2022-2025年數據中臺規劃，促進數據共享和復用。三是提升自主可控水平。投產互聯網金融云平臺，制定核心系統信創改造計劃，累計實現21套信息系統信創國產化改造，打造安全可控的信息基礎設施。

7.推動黨的領導融入公司治理。一是修訂公司章程。根據最新規定，進一步完善公司章程關于黨的領導、黨的建設和紀檢機構設置等內容，修訂稿已經股東大會審議通過。二是完善戰略規劃。修訂《徽商銀行2021-2025年戰略規劃》，進一步優化加強黨的全面領導、消費者權益保護等內容。三是建立重大投資向黨委報告機制。出臺《關于徽商銀行在完善公司治理中加強黨的領導的意見》，進一步完善黨委前置研究重大經營管理事項內容。實施同業業務改革，上收非信貸業務投融資權限。

8.提高公司治理水平。一是加強權力監督制約。印發《徽商銀行領導人員違規插手干預重大事項記錄暫行辦法》，發現重大問題按規定及時報告。召開巡視整改專題民主生活會，班子成員聯系吳學民案件，深刻開展剖析。二是優化授權管理制度。修訂《徽商銀行行長授權管理辦法》，提高授權管理的科學性、有效性。三是切實發揮協同效應。調整個人金融板塊組織架構，強化業務板塊統籌管理。優化分工，強化協同，杜絕本位主義。

9.增強風險防范意識。一是樹牢底線思維。召開黨委理論學習中心組學習會議和黨委會，深入學習貫徹習近平總書記關于防范化解金融風險的重要論述，繃緊思想之弦，增強憂患意識。二是加強風險偏好傳導。出臺徽商銀行風險管理政策指導意見和風險偏好陳述書，優化投資業務制度和流程，開展業務領域風險排查，防范重點領域風險。三是持續夯實資產質量?？茖W建立資產質量管控指標體系，加強統籌調度，不斷加大清收處置力度，資產質量得到夯實。

10.加固風險防控堤壩。一是筑牢風險管理防線。開展信貸授權授信執行情況檢查，準確調整資產分類。二是抓好問責工作。成立案件問責工作小組，嚴肅處置相關業務違規問題。

11.優化風險資產結構。一是強化異地授信管理。印發《徽商銀行異地法人客戶授信管理辦法》，把好授信客戶準入關，明確異地業務關鍵環節風險控制。二是提高省外分行資產質量。制定省外分行異地業務占比指導性限額，開展定期監測，加強資產質量管控。三是優化風險業務結構。緊握限額指標“指揮棒”，多措并舉持續壓降風險業務規模。

（二）堅決落實全面從嚴治黨各項要求，切實履行“兩個責任”

12.著力修復政治生態。一是全面開展警示教育。召開全行黨風廉政建設和反腐敗工作會議，組織觀看警示教育片《褪色的“金字招牌”》。編發《以案明紀-徽商銀行警示教育案例選編》，用身邊事教育身邊人。二是一體推進金融反腐。印發《關于加強對“一把手”和領導班子監督的若干措施》《徽商銀行黨委加強新形勢下紀律檢查工作的實施意見》，完善監督體制機制建設。三是深刻剖析問題根源。召開徽商銀行黨委2022年度暨巡視整改專題民主生活會，黨委領導班子和班子成員深刻剖析自身問題和產生的原因，明確整改舉措。

13.從嚴推動管黨治黨。一是壓實全面從嚴治黨政治責任。出臺《黨委領導班子成員履行“一崗雙責”推進全面從嚴治黨若干規定》，黨委書記聽取領導班子成員履行管黨治黨責任情況報告，黨委領導班子成員召開分管領域年中全面從嚴治黨會議。二是深刻汲取教訓。責令相關分行召開警示教育大會，結合反面典型案例進行剖析，以案示警；督促分行領導班子成員抓好分管聯系領域全面從嚴治黨工作，層層傳導壓力。三是強化執紀問責。梳理2019年以來發生的大額不良，給予相關責任人問責處理。

14.落實監督責任。一是做實政治監督。圍繞“兩個責任”、中央八項規定精神落實情況等，梳理監督清單，開展黨風廉政建設綜合監督檢查，督促整改發現的問題。二是做細日常監督。紀檢監察機構與總行部室、二級單位主要負責人開展談心談話，向相關單位黨委提出紀檢監察建議。巡視反饋以來，加大紀律審查力度。三是認真研判政治生態。結合信訪舉報、審查調查、巡視巡察和日常監督情況，找準查實問題，形成政治生態分析報告。

15.加大執紀力度。一是嚴肅開展問責。對相關違規違紀事項，處理不到位的，責令相關分行黨委作出書面檢查，給予相關人員追加處分。二是重新梳理問題線索。對存在的不規范情況進行立行立改。三是加強研判處置。對相關問題線索進行研判處置，按研定的處置意見，組織開展核查工作。

16.深化紀檢監察體制改革。一是建立會商機制。制定《駐徽商銀行紀檢監察組和徽商銀行黨委會商機制工作辦法》，開展定期會商或專題會商。駐徽商銀行紀檢監察組不斷加強對內設紀檢機構和二級單位紀檢機構的業務指導和監督檢查。二是加強下屬紀委指導。約談二級單位紀檢機構主要負責人，督促指導其發揮自身職能作用。三是形成監督合力。成立徽商銀行反腐敗協調小組（執紀問責領導小組），組織風險、合規和審計等部門，定期召開會議，增強監督合力。

17.加強紀檢監察機構自身建設。一是加強紀檢監察隊伍建設。擇優選配4名工作人員，充實駐徽商銀行紀檢監察組人員力量。舉辦徽商銀行紀檢監察干部培訓班，邀請專家授課，提升業務素質和履職能力。二是統籌整合全行紀檢力量。組建執紀審查骨干人才庫，成立5個執紀審查協作組，從事問題審查調查工作。三是開展違規問責。督促印發《關于從嚴開展違規問責工作的通知》，指導合規問責工作深入有效開展。

18.加強信貸領域管理。一是樹立審慎風險理念。修訂《徽商銀行非信貸資產投資決策委員會議事規則》和《徽商銀行總行信貸審查委員會議事規則》，形成更為審慎的授信審批決策機制。二是堅持以上率下?；丈蹄y行黨委領導班子成員集體簽訂不違規干預經營業務承諾書，做好內部高管和二級單位領導班子成員簽訂工作。三是開展信貸領域專項整治。印發《徽商銀行2023年度信貸領域全面排查及專項整治工作方案》，開展分行自查和現場檢查，形成問題清單。

19.加強集中采購管理。一是消除集中采購風險隱患。召開黨委會，專題聽取《2022年集中采購工作情況報告》。組織黨委領導班子成員、內部高管簽訂不違規干預集中采購承諾書。開展集中采購典型案件警示教育，增強集中采購工作人員的合規意識和法律觀念。二是拓展專項審計廣度。把信息科技類采購專項審計列入《2023年審計項目計劃》，加大集中采購領域風險揭示力度和審計覆蓋面。三是開展集中采購專項整治。印發《徽商銀行集中采購項目目錄（2023年版）》和《關于加強集中采購管理制度執行的指導意見》，開展集中采購專項整治。

20.加強費用管理。一是健全完善費用管理制度。印發《徽商銀行進一步厲行勤儉節約規范開支行為若干舉措》，制定或修訂費用支出、發展費用、會議費等管理辦法，規范費用開支流程、標準等，明確禁止性行為。二是開展費用專項檢查。針對專項檢查發現的問題，給予相關人員黨紀處分或經濟處罰。建立現場與非現場相結合的常態化財會監督機制，定期開展發展費用、會議費檢查。

（三）持之以恒加強作風建設，始終保持勤儉節約的優良作風

21.認真貫徹落實中央八項規定精神。一是規范接待管理。印發《徽商銀行黨委進一步貫徹落實中央八項規定精神深入推進作風建設實施細則》，嚴格執行接待標準和管理規定。二是開展“兩違規”專項整治。印發專項排查通知，開展現場檢查，對發現的問題督促整改落實。三是加強問題整改。成立調查組，開展專項核查，形成問題核查報告，嚴肅處理相關責任人。

22.精準糾治“四風”。一是規范辦公用房管理。按照《安徽省國有金融企業負責人履職待遇和業務支出管理實施辦法》相關規定，嚴格執行辦公用房標準。二是規范差旅費管理。修訂《徽商銀行差旅費管理暫行辦法》，強化政策執行。

23.樹牢過緊日子思想。一是加強預算管控。印發《徽商銀行會議費管理辦法》，嚴格落實會議管理要求。二是嚴肅財經紀律。從嚴執行有關財經政策。三是開展專項整治。專項排查全行租賃營業網點使用情況并通報。解除某分行租用的辦公樓租賃合同，給予相關人員警告處理。制定某分行金庫外包方案，對其原辦公樓進行公開拍賣處置。

（四）落實新時代黨的組織路線，牢固樹立正確的選人用人導向

24.堅持黨的全面領導。一是發揮黨委領導作用。成立黨委高質量發展辦公室，強化黨委對戰略落地的領導作用，持續推進重點改革轉型工作落地。修訂《徽商銀行2021-2025年戰略規劃》，實施九大領域提升工程，明晰“打造優秀地方主流銀行”的實施路徑。二是加強股東股權管理。按照監管要求，開展主要股東及大股東依法履職和履約評估，推動相關股東依法履行義務。持續開展與相關股東溝通，爭取工作支持，積極維護徽商銀行權益。三是扎實做好省委綜合考核工作。按照省屬企業領導班子和領導人員綜合考核工作要求，對照各項指標考核標準，強化統籌調度，有序推進綜合考核各項工作。

25.充分發揚斗爭精神。一是嚴格落實民主集中制。召開黨委會，認真學習《黨委（黨組）討論決定干部任免事項守則》和黨的民主集中制等相關文件制度。干部提拔、重用和引進事項，以無記名投票方式表決。二是自覺接受監督。印發《關于加強對“一把手”和領導班子監督的若干措施》，細化責任分工，促進各級黨委領導班子成員正確對待監督，習慣在監督下工作、學習和生活。三是強化相互監督。每年年初開展政治生態分析研判，督促班子成員加強同志式的批評，發現問題及時提醒。

26.嚴肅黨內政治生活。一是加強派駐監督。駐徽商銀行紀檢監察組對徽商銀行黨委專題民主生活會方案嚴格把關，列席民主生活會。二是堅持見人見事見思想。召開專題民主生活會，班子成員本著對徽商銀行事業負責、對同志真心幫助的原則，開展相互批評，既點具體事，又從思想上剖析根源。三是規范基層組織生活。開展基層黨建工作考核，將退出領導崗位人員參加組織生活情況納入考核重要內容。拓寬形式載體，組織退休老干部參加組織生活。

27.牢固樹立正確選人用人導向。一是嚴格干部選拔任用。修訂《徽商銀行中層管理人員選拔任用管理辦法》，規范選人用人程序，對動議人選嚴格把關。實行干部選拔任用工作全程紀實制度，加強分行選人用人監督。二是嚴肅組織人事紀律。組織各級領導班子成員學習《黨政領導干部選拔任用工作條例》，做到按原則辦事、按制度辦事、按程序辦事，樹立干事創業的鮮明導向。三是嚴格執行履職回避制度。按照《黨政領導干部選拔任用工作條例》和《徽商銀行員工履職回避管理規定》等，梳理需要履職回避的人員，及時調整崗位。

28.認真落實黨建工作責任制。一是統籌運用考核結果。做好上級文件流轉，嚴格落實辦結時限。制定2022年度抓黨的建設述職評議考核方案，明確基層黨建考核結果排名后三位的，在年度書記抓黨的建設述職評議考核中，不得評為“好”等次。二是規范基層組織設置。針對黨員人數超過50人的四個黨支部，設立黨小組。規范支部書記配備，調整兼任兩個黨支部的書記職務。三是加強基層黨建指導。開展后進基層黨組織整頓提升行動工作，制定整改舉措。嚴格經費審核把關，督促開展黨建活動全面自查。

29.增強基層黨組織政治功能。一是發揮黨建引領作用。實施“發展”與“黨建”雙百分制考核，召開年度抓黨的建設述職評議考核會議，深化黨建考核結果運用，將基層黨組織推動高質量發展實績作為黨建考核的重要維度。二是實施基層黨建提升工程。出臺《徽商銀行基層黨建提升工程實施方案》，實施“政治強基”“班子領航”“隊伍提質”“作用增效”四大行動，切實發揮黨組織戰斗堡壘作用和黨員先鋒模范作用。三是營造創先爭優氛圍。開展“領航”計劃，匯總18家示范庫黨支部創建經驗，形成優秀案例匯編。評選“紅色柱石黨支部”和黨員“柱石先鋒”，激發基層黨支部“兩個作用”。

30.發揮考核指揮棒作用。一是完善履職考核方案。修訂完善行內各層級管理人員和員工年度履職考核方案，把外部監管處罰納入履職考核，嚴格執行等次約束性要求。二是落實考核結果運用。結合考核情況，對相關人員進行組織調整，發揮考核激勵約束作用。三是建立能上能下機制。出臺《徽商銀行推進管理人員能上能下實施細則》，規定“下”的具體情形，推動形成能者上、優者獎、劣者汰的用人導向。

31.優化薪酬分配機制。一是強化薪酬管理。制定《徽商銀行退出領導職務人員管理辦法》，完善以工作業績為標準的績效考核機制和與考勤考核相掛鉤的薪酬管理機制，進一步完善薪酬分配制度。二是修訂評先評優方案。調整優化年度先進部室評選獎勵分配方案，強化向基層一線傾斜的分配導向。三是加強薪酬穿透管理。做好附屬機構年度薪酬執行情況分析報告報備工作，持續加強附屬機構工資總額的核準管理與內部分配的監督檢查，優化薪酬收入分配結構。

32.壓緊壓實工作責任。一是加強工程項目管理。開展基建項目法律知識培訓，制定工程招投標、工程建設施工管理負面清單。二是加強運營費用管理。印發《徽商銀行費用支出管理辦法》，加強電費等運營費用的真實性、合理性審查，定期核驗租賃網點用電量。倒查某支行電費問題，給予相關人員問責處理。三是開展專項檢查。建立常態化財會監督機制，開展分行租賃營業網點及部分運營開支專項排查。

（五）加強巡視整改工作監督，推動巡視整改取得實效

33.認真履行整改主體責任。一是提高思想認識。召開黨委（擴大）會議暨巡視整改領導小組會議，學習習近平總書記關于巡視整改工作的重要論述，強化整改工作重要性的認識。二是主動認領問題。黨委書記主持召開7次巡視整改工作調度會議，領辦25項重點任務。召開徽商銀行黨委2022年度暨巡視整改專題民主生活會，黨委領導班子和班子成員認領問題115個。三是加快問題整改。修訂《徽商銀行員工招聘管理辦法》，嚴把招聘關。制定專項跟蹤督促檢查方案，2019年以來內審發現相關問題未整改率降低至0.36%。

34.落實跟進監督。紀檢監察機構和組織人事部門對有關問題進行專項監督，督促整改到位。

35.嚴肅追責問責。成立5個執紀審查協作組，嚴肅查處違紀違法行為。重新梳理集中采購項目，給予相關人員問責處理，強化違規處罰警示作用。

36.持續跟蹤整治工作。開展六大專項整治“再回頭看”檢查，召開督查會議，再次梳理專項整治工作成效。

三、完善長效機制，不斷鞏固深化巡視整改成果

認真貫徹落實中央和省委關于巡視整改的各項決策部署，發揚自我革命精神，持之以恒推動巡視反饋問題改徹底、改到位，確保見底清零，以巡視整改為契機，推動徽商銀行高質量發展。

（一）進一步壓實整改責任。堅持把巡視整改作為檢驗“四個意識”的試金石，不斷增強抓巡視整改的責任感，落實黨委主體責任和書記第一責任人職責，切實把巡視整改后續工作抓緊抓實抓好。對已完成的整改任務，開展整改措施“回頭看”，鞏固整改成果，防止問題反彈回潮；對基本完成和正在推進整改的問題，加強調度和跟蹤督辦，加快工作進度，確保保質保量整改到位。

（二）進一步構建長效機制。堅持目標不變、標準不降、力度不減，在抓好整改工作的同時，把解決問題與制度建設結合起來，既完成面上問題整改，又形成長效的機制和制度，做到舉一反三、標本兼治。既著力解決具體人和具體事的問題，也著力解決體制機制制度問題，用制度管權、管事、管人，扎緊制度籠子。

（三）進一步強化成果轉化。注重從個性問題中汲取教訓，從共性問題中總結經驗，剖析成因，從源頭上鏟除滋生風險的土壤。認真貫徹落實中央和省委關于金融工作的決策部署，著力提升金融服務實體經濟水平，打好防范化解重大金融風險攻堅戰，深入推進金融改革創新，促進徽商銀行各項工作再上新臺階。

歡迎廣大干部群眾對巡視整改落實情況進行監督。如有意見建議，請及時向我們反映。聯系方式：電話0551-65195305；郵政信箱：安徽省合肥市包河區云谷路1699號徽銀大廈徽商銀行黨委辦公室（郵編：230092）；電子郵箱：96588@hsbank.com.cn。

中共徽商銀行股份有限公司委員會

2023年6月